¿Qué es una empresa de inversión diversificada?

Empresas diversificadas de inversión son los fondos de inversión o fondos mutuos de inversión que están estructurados para permitir la inversión en una amplia gama de valores y diversos tipos de empresas. En el caso de un fondo de inversión, la sociedad de inversión diversificada puede ser un fondo cerrado o de un fondo abierto. En los Estados Unidos, existen regulaciones específicas que rigen la cantidad de una determinada inversión puede ser ocupado por una compañía de inversión diversificada.

La principal ley o reglamento que define la función de una empresa de inversión diversificada que se conoce como la Compañía de Inversiones de 1940. Esta Ley define efectivamente porcentajes máximos sobre los activos que componen el 75% del total de la cartera de propiedad del fondo de inversión o el fondo común de inversión. Este 75% de los activos incluyen dinero en efectivo, equivalentes de efectivo y valores. Fuera de esta porción de la cartera, la sociedad de inversión diversificada no puede tener más del 5% de los activos asociados con los valores de un mismo emisor. Al mismo tiempo, la sociedad de inversión no puede controlar más del 10% de las acciones de voto que se asocian a un mismo emisor.

Estas disposiciones efectivamente hacen imposible que la sociedad de inversión diversificada para colocar una gran concentración de sus activos en una estrategia de inversión centrada en cualquier valor, o cualquier grupo de valores asociados con el mismo emisor. Si lo hace, ayuda a aislar la sociedad de inversión de ser seriamente lisiada financieramente en caso de que una de las inversiones de repente cae en valor. Debido a que la cartera de la sociedad de inversión diversificada es tan variada en la naturaleza, las posibilidades de sufrir pérdidas suficientes en general y la colocación del fideicomiso o fondo mutuo en peligro se reduce considerablemente.

Los inversores que trabajan con fondos mutuos o fondos comunes de inversión pueden disfrutar de un grado ligeramente mayor de la seguridad cuando se trata de una empresa de inversión diversificada. Mientras que los grados habituales de la volatilidad de cada explotación individual todavía están presentes, la expansión de las inversiones tan diferentes ayuda a asegurar que si la inversión está perdiendo dinero, otras inversiones están aumentando en valor, al mismo tiempo. Esto crea una situación en la que el inversor todavía puede prever razonablemente el logro de un incremento neto, a pesar de los malos resultados de una de las inversiones realizadas por la empresa.